Les pages pour ce moyen de paiement sont gérées et hébergées par Franfinance.

Une première page permet au client de compléter les données nécessaires à sa souscription 3xWEB et 4xWEB.

A la suite de la validation de cette dernière, le client se verra proposer la saisie de ses informations de carte afin d'initier le paiement:

• le numéro de sa carte ;
• la date d’expiration de sa carte ;
• le CVV de sa carte.

Si l’une de ces données est absente ou invalide, ou si le numéro de carte saisi n’est pas dans la plage, un message d’erreur est affiché et une nouvelle saisie est demandée.

Le fonctionnement standard de Sogenactif s’applique : le nombre de tentatives de saisie est plafonné, un code d'erreur est retourné si le nombre de tentatives est dépassé.

Suite à la réalisation du paiement une page de ticket est affichée au client indiquant le résultat de la transaction. Ce ticket porte un bouton « Retour boutique » permettant de revenir vers votre site Web avec la réponse de paiement Franfinance 3xWEB et 4xWEB.

Les options standard de Sogenactif Paypage sont applicables : ce ticket peut être désactivé à votre demande. Si vous positionnez l’option bypassReceiptPage du ticket, le ticket ne s’affiche pas. Le client est directement redirigé vers votre site Web.

En fonction du résultat de la demande d’autorisation, des messages différents seront affichés au client sur le ticket.

Si le client ne retourne pas sur votre site Web commerçant (cas d'une rupture de cinématique de paiement), une réponse automatique avec le résultat de la transaction vous sera envoyée jusqu'à 24 heures après le début du paiement. Généralement, le délai est compris entre 30 minutes et 1 heure.

Le champ existant paymentMeanBrandList doit être renseigné avec la liste des moyens de paiement proposés au client et spécifiquement le moyen de paiement Franfinance proposé.

Des informations spécifiques sont nécessaires pour une requête de paiement Franfinance 3xWEB et 4xWEB :

customerAccountHistoric

customerAddress

customerContact

billingAddress

billingContact

deliveryAddress

deliveryContact

deliveryData

paymentMeanData

shoppingCartDetail

Le tableau suivant récapitule les différents cas de réponse à traiter :

Pour connaître l'intégralité des codes réponses (responseCode) et codes réponses acquéreur (acquirerResponseCode), veuillez vous référer au Dictionnaire des données.

Il s’agit de mettre à disposition d'un état quotidien rapprochant :

Les opérations envoyées par FRANFINANCE (remises au débit et/ou au crédit), d'une part, et les transactions effectuées sur Sogenactif, d'autre part.

Chaque fichier contient, entre autres, les transactions créditées ou débitées sur vos comptes. Chaque fichier est global pour tous les commerçants.

Sogenactif reçoit ces fichiers et les rapproche des transactions (débits et crédits) remisées.

A partir de ce rapprochement, Sogenactif vous envoie le Journal de rapprochement bancaire. L’envoi du journal de rapprochement est désynchronisé par rapport au traitement des fichiers de Franfinance.

Ce type de journal permet d’avoir une réelle information quant à la remise effective du paiement ou du financement côté Franfinance.

Pour définir les états du rapprochement, deux délais (après la date de remise Sogenactif) sont définis :

• un délai de 30 jours correspond à la durée normale durant lequel une transaction doit être rapprochée ;
• un délai de 40 jours correspond à la période maximale après la date de la transaction durant laquelle une transaction peut être rapprochée. Au-delà de ce délai, la transaction n’est plus « rapprochable ».

Le délai entre 30 et 40 jours correspond à l’intervalle de temps durant lequel Franfinance devra analyser la cause du non rapprochement. Lorsque les 40 jours seront écoulés, la transaction sera considérée comme non rapprochée.

Après l'analyse des critères de rapprochement définis ci-dessus, les différents états de rapprochement possibles sont les suivants :

Les détails appartenant aux opérations acceptées lors du contrôle des contrats sont comparés avec les transactions traitées par Sogenactif.

Les informations d'une opération qui correspond à une transaction sont conservées et remontées dans le Journal de rapprochement bancaire. Celui-ci est envoyé au client.

Le statut du rapprochement pour cette transaction devient alors MATCH_OK.

Dans le cas ou Franfinance mentionne un avertissement particulier pour cette transaction, le statut, certes « matché » techniquement, devient MATCH_INFO.

Pour ce type de statut, la colonne SPECIFIC_DATA du JRT permet de connaître la raison de l'avertissement.

Les transactions envoyées en remises et non créditées sur votre compte sont soumises à analyse.

Le statut de rapprochement des transactions dont la date de paiement est supérieure de 30 jours et dont l’état est toujours MATCH_WAIT deviendra MATCH_WARNING.

De la même façon, le statut des transactions dont l’état est MATCH_WARNING dont la date de paiement est supérieure de 40 jours deviendra MATCH_ERROR.

Un rapport des anomalies de rapprochement est alors généré pour analyse.